Comment les actifs sont-ils gérés?
Comment les actifs sont-ils gérés?
Contrairement à les fondations communautaires ou privées, la Fondation Raymond James Canada est soutenu par Raymond James, la société de placement de premier plan au Canada.est en mesure d’offrir à nos conseillers et à nos gestionnaires de portefeuille un processus élaboré de placement.Nos conseillers ont accès à une gamme complète de produits et de services de placement de qualité supérieure. Ils disposent donc des ressources nécessaires pour déterminer les solutions de placement adaptées aux besoins de leurs clients.
Votre conseillère ou conseiller Raymond James occupe une position unique pour gérer vos dons philanthropiques en plus de vos comptes de placement Raymond James. On travaille avec votre conseillère ou conseiller pour investir les actifs de Fonds de dons de bienfaisance dans des actions, des obligations, des fonds communs de placement ou d’autres titres liquides conformément à votre Énoncé de politique de placement (EPP) élaboré. L’EPP indique le degré de tolérance au risque et les besoins de revenus propres à la Fondation, éléments qui peuvent différer de ceux du donateur. Ces éléments visent à faire durer vos fonds pour que leur effet bénéfique puisse faire la différence dans la collectivité pour les décennies à venir.
* Une fois que le don a été fait, les actifs du Fonds de dons de bienfaisance deviennent la propriété de la Fondation Raymond James Canada. Le conseil d’administration est le seul à assumer la responsabilité et le pouvoir d’investir les actifs de la Fondation. Il peut, sans préavis, modifier ses politiques et ses restrictions relatives aux placements de temps à autre. Il n’existe aucune garantie que tous les choix de placement atteignent les objectifs énoncés. Les fluctuations du marché peuvent causer des changements dans la valeur des titres du FDB, soit à la hausse, soit à la baisse, par rapport à leur valeur au moment où ils ont été initialement donnés à la Fondation.
Quelles sont les options d'investissement?
Quelles sont les options d’investissement?
Plusieurs plateformes d’investissement sont offertes à votre conseillère ou conseiller pour gérer le Fonds de dons de bienfaisance conformément à vos souhaits. Au moyen de ces plateformes, la Fondation verse à Raymond James des frais mensuels ou trimestriels proportionnels à la valeur du compte au lieu de verser des commissions par ordre de négociation ou par opération. Communiquez avec votre conseillère ou conseiller pour déterminer la plateforme qui vous convient le mieux.
Viridian
La plateforme Viridian est un compte à honoraires, de plein exercice qui offre à la Fondation une solution souple de placement et une solution de rechange par rapport aux comptes assortis de commissions.
Liberté
Le portefeuille de revenu majoré Liberté offre le choix entre trois portefeuilles élaborés de façon spécifique. Chacun d’entre eux est conçu pour maximiser le rendement total des actifs en générant du revenu et en combinant des stratégies de placement active et passive à l’aide de fonds communs de placement et de fonds cotés en bourse.
Partenaires
Le programme Partenaires est un compte géré de manière distincte par des gestionnaires de placement institutionnel chevronnés qui ont leur propre style de recherche et de gestion pour élaborer des portefeuilles uniques. Le programme Partenaires repose sur un partenariat avec un certain nombre de gestionnaires de placement pour tirer parti de nombreux styles de placement, de capitalisation et de diversification mondiale (Revenu fixe et actions canadiennes, américaines et internationales) dans le but d’obtenir des portefeuilles de placement entièrement optimisés.
Groupe gestion de portefeuille privée (GGPP)
La plateforme GGPP propose un portefeuille personnalisé mis au point et géré par un gestionnaire de portefeuille Raymond James.
De même que pour vos comptes ordinaires chez Raymond James, les frais de gestion de placement s’appliqueront au Fonds de dons de bienfaisance selon le calendrier des frais de la plateforme de placement choisie. Veuillez consulter le barème actuel des frais pour en savoir plus. Certains placements admissibles à être détenus dans un FDB (tels que les fonds communs de placement) peuvent s’accompagner de commissions variées, de frais de gestion, de frais d’exploitation et de frais de gestion. De plus, il se peut que Raymond James reçoive des commissions ou des frais de référencement pour certains types de placement. De plus amples renseignements sur les frais en vigueur peuvent être obtenus auprès de votre conseillère ou conseiller.
Comment le rendement est-il rapporté?
Comment le rendement est-il rapporté?
Nous vous offrons un accès en ligne, transparent et complet pour que vous puissiez voir le rendement de vos comptes et des avoirs détenus.
À titre de donateur, vous recevrez régulièrement des relevés de compte qui afficheront les opérations et le rendement du Fonds de dons de bienfaisance (ces relevés sont disponibles en ligne ou en format papier).
* Une fois que le don a été fait, les actifs du Fonds de dons de bienfaisance deviennent la propriété de la Fondation Raymond James Canada. Le conseil d’administration est le seul à assumer la responsabilité et le pouvoir d’investir les actifs de la Fondation. Il peut, sans préavis, modifier ses politiques et ses restrictions relatives aux placements de temps à autre. Il n’existe aucune garantie que tous les choix de placement atteignent les objectifs énoncés. Les fluctuations du marché peuvent causer des changements dans la valeur des titres du FDB, soit à la hausse, soit à la baisse, par rapport à leur valeur au moment où ils ont été initialement donnés à la Fondation.